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如何找到ritholtz财富,并解决了它的盲点

经过 杰夫贝尔曼

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你需要知道什么

  • 盲点可以从多样性,招聘决策并带上不合理的客户来运行曲目。
  • 顾问应该知道他们为客户提供的价值是什么,并能够向他们解释。
  • 廉价咨询服务可能是好的,但避免在所有费用中免费,巴里·雷泰兹告诉客户。

据Ritholtz财富管理董事长和首席投资官员称,顾问需要更加了解他们为客户和潜在客户提供的价值主张和潜在客户的价值主张。

“顾问和客户很重要,了解他们的盲点是什么 - 他们认为他们有一项技能集,也许他们没有 - 以及如何管理错误,”他周五在一个在线冒险狂欢圆桌会议。

毕竟,“认为他们总是正确的人是邪教领导人或政治家,”他说。 “我认为越近我们作为顾问和投资者对批判性思想家和科学家的顾问和投资者,我们的公司越好,我们的公司越好,我们的客户越好。”

他指出,对自己的能力和技能等待自己的能力和技能等级的能力。 “让我们把它放在简单的英语中:业余爱好者不知道他们是如何平庸的,”他解释道。相比之下,专家的人“知道他们是专业知识”,如果 任何事情,“他们往往更适中,因为他们意识到复杂性,并且他们意识到自己的缺点。”

当你学习一点并从中获得信心时,避免“已被称为愚蠢” - 以思考你的知识,而不是你真正做的事情,他开玩笑。

盲点示例

Ritholtz指出,他在他的职业生涯中经历过盲点的一个例子,回顾他公司在2013年创造之后,他和另一名创始人在需要时开始增长和增加员工。但最终,在客户指向他之后,他意识到:“嘿,我们是一群白人......我们还没有真正想过它。”

“认识到这一点,”我很晚才认识到这一点。“一旦他和另一个创始人意识到这是一个问题,他们“提出了一项协调一致的努力”,以雇用女性和颜色的人作为CFPS。

他所学到的另一件事是,在招聘过程中,“如果它不是明显的,这是一个没有。”他承认了他一段时间才会弄清楚。

它还花了一些时间来学习“80/20原则:20%的努力时间[for]您的客户可能负责您的收入的80%,”加上或减少几个百分点,他说。

但这也是如此,他解释说:“80%的头痛 - 80%的问题,你希望的消费带宽的80%不是爆炸......由20%的客户驱动。 “

他和他的公司的“外卖”是“让我们没有那些人作为客户,”他回忆道。当他们推出公司时,有一小部分客户是“巨大的头痛”,他们决定放弃它们。 “结果是一个辉煌的东西,”他说。

他们现在“取消资格”一些潜在的客户 - 例如,那些对公司的员工粗鲁的人或者决定他们不想要他们的投资组合中的特定项目并自己登录他们的投资组合并销售它。

他对那样的客户的回应是:“你聘请我们成为你的四分卫。如果你想把球拿出来,你可以,但这不是一个玩......所以要么我们正在运行这个,要么你正在运行它。“

如果我很明显,客户想要运行它,“我们要挖掘出来,男人,那个拯救头痛。”

客户的盲点

与此同时,同时,像自由的东西一样,“而且我不断地告诉客户和任何会听的人,'便宜,是伟大的,自由是公牛 - 特别是在金融服务时。”

他指向罗宾情的一个例子,说公司的真正客户是“支付订单流量的高频交易员和大对冲基金,而使用其应用程序的普通人只是”产品“ - 和”人们有“人们有”很难理解这一点。“

提供和解释价值

与此同时,它对于所有顾问来说是至关重要的,即ritholtz的说法,所有顾问都知道他们的价值主张并向客户解释。他说,顾问经常被问及他们提供的价值,许多人不知道如何回答。

当您处理运行公司或者是企业家的客户或潜在客户时,“他们没有时间,能源或学科自己做到这一点 - 因此您必须向您提供价值的人添加他解释说:“凭借10,000美元或20,000美元,您可以向客户收取至少200万美元的客户,他解释说明。

他指出,他公司公司常见的季度呼叫季度呼叫,并经常以客户问题为基础。

他说,顾问必须能够向客户展示为什么他们应该忽视别人对投资的看法。那些提供建议的人的轨道记录是什么?

当客户要求为什么他们没有更多的技术股票时,顾问必须能够解释这位技术在2020年是一个“异常值”,并“过去十年”是“过去十年”。他说,向客户解释是很重要的:“你永远不会知道未来十年或明年或下个月的胜利者将是什么,”这就是为什么多元化的投资组合是如此重要的原因。

他指着亚马逊首席执行官和创始人Jeff Bezos,他曾经考虑过推出新产品,但知道如何削减他的损失,如果他们没有锻炼,他们会掉落它们。

“这是投资者和顾问的一个很好的战略,”他说。 “做更多的工作。意识到你的盲点。注意你不知道或可能不知道的东西,它将在长远来看。“

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