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Marguerita Cheng:提高顾问多样性,超越招聘

经过 Jane Wollman Rusoff.

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关于需要在公司提高财务顾问多样性的需要情况不足。现在迎接一个关于多样性专家的FA:Marguerita“Rita”Cheng,这是一个多种族的多元文化财务计划者,其咨询练习从一系列文化和广泛的经验中汲取客户。 

“我认为在不仅仅是种族,性别和种族而且也是宗教,生活经验和思想的多样性的多样性,”蓝海全球财富的创始人在采访中讲述了Thinkadodour。

郑的父亲出生在中国,她的母亲是一个波氏人,纽约,爱尔兰和东欧的血统。丽塔两次在日本生活,第二次在东京华尔街区(Kabutocho)工作,同时参加Keio大学奖学金。

她的大学学位是多元化的:B.S.在金融和一个b.a。从马里兰州大学的东亚语言和文学(日语)。

当美国运通财务顾问是美国运通事务顾问时,她在Ameriprise开始了。 14年后,她于2013年在马里兰州Gaithersburg推出了自己的咨询。

她对金融服务业的建议如何增加顾问多样性?重点“不仅仅是招聘,而且还保留,”她强调。

在采访中,欧亚CFP,54,出生于波特凯西,坚持认为财务规划是如此至关重要,它“改变了生命”。对所有客户的要求是她为他们创造了财务计划。

除了财富管理外,郑家大还为消费者量身定制了FA继续教育信贷和教育方案。

Kiplinger,MarketWatch和美国新闻的专栏作家&世界举报,郑有一场聘请人民营销 - 明智的方式:她的每周女性播客,也可以作为网络研讨会,周五晚上发表,被称为“Margaritas与Marguerita.“:带饮料并了解个人金融。

共同作者“财富管理规则:帮助您利用您的财务知识的12个提示“(Invandescent,2014),程是CNBC财务顾问委员会的成员,已成为九年委员会大使的CFP董事会。她也是董事会多样性咨询小组的成员。

思考adodisor最近通过电话采访了顾问。关于她多样化的客户,她注意到:“我到达没有送达的人。他们被忽视了。很多人来找我说他们雇了我,因为我的故事与他们联系起来。“

以下是我们面试的亮点:

思考odAdor:您的公司与全球多样性如何?

Marguerita Cheng: 我认为不仅仅是种族,性别和种族的多样性,还要宗教,生活经历和思想多样性。

告诉我你自己的不同背景。

我是欧亚人:我爸爸出生在中国;我妈妈出生在纽约波克斯怀,是爱尔兰和东欧遗产。这让我多种族和多元文化。我出生在波努克西,我住在与我的家人不同的地方,包括日本,荷兰和德克萨斯州。后来,我住在日本[我自己]。

是什么让你的客户特别多样化?

这是关于他们的想法。我庆祝我的客户所拥有的多样化经验。我对与故事的人合作敏感 — global experiences  - 与我的非常相似。此外,许多人来自混合家庭。也许他们拥有大家庭,就像有奶奶或爷爷他们需要考虑我们创造财务计划时。

当您在日本的第二次生活时,您在东京金融区东京华尔街工作。请讨论。

我赢得了日本国际贸易部的奖学金&行业在日本学习。你被允许在你的领域工作]。因此,在那里,我有一份与Towa Securities,日本投资银行的工作:我是英语投资者和初级分析师的通讯的编辑。

当你返回美国时,你的议程是什么?

我想赚取商业学位,所以我需要兼职工作。我被Nordstrom雇用作为兼职Salesgirl。我在那里七年了,并向经理公司梯子上来工作。我的下一步是买家。

但是你离开了这个机会成为金融计划者。你和你的丈夫当时有一个幼儿和一个婴儿儿子。你决定离开的是什么?

我没有觉得满足。但让我们是真实的:闯入这个职业并不容易,特别是如果你是一个女人,那么一个颜色的女人,一个年轻的妈妈。

但我想到了有多少人像我一样,我相信他们和其他人需要优质的金融规划者。我想帮助人们。我想有所作为。 

当你做出这个决定时,你有没有得到鼓励?

有些怀疑我:为什么我会放弃自己的安全工作?即使是我周围的人,我也不得不相信自己。

是什么让你认为你有能力成为一个好的金融计划?

我帮助我的丈夫,谁是审计员,过渡到新的职业生涯。我比他赚更多,并获得了更安全的收入。我帮助他为CPA考试做好准备,然后我帮助他确保了全职职位。

我帮助偿还了学生债务和信用卡债务,买房  - 同时,我有两个婴儿。

成为金融计划者的一位母亲的母亲有多难?

很难。在1999年初,我研究了大约六到七周,我研究过7,63和65次考试,以及生活和健康保险考试。我没有看到很多看起来像我的榜样,我没有朋友和家人呼吁[作为导师]。

但我决心了。当我开始在美国运通财务顾问[现在是Ameriprise]。我很冷。我对人很好。 

你有14年。什么动机你形成自己的公司?

我想控制我的命运。作为财务专业,我想参加我学到的企业财务概念  - 强力资产负债表,现金流量陈述[等]  - 并使用它们来帮助个人和家庭。我知道它会难以建立我的业务,​​但我非常纪律和专注。

为什么你会非常重视财务规划?

我真的相信财务规划改变了生命。对于我的客户来说,这是财务规划。这样,我真的可以了解它们  - 对他们来说很重要:他们的优先事项和哲学。

当我打开我的公司时,我觉得除了他们的投资组合之外,客户还希望有关问题的建议,例如社会保障,学生贷款,再融资他们的家。我觉得重点关注其金融生活的所有领域,并拥有商业模式,不仅仅是Aum。

那么,我假设你为每个客户建立财务计划,对吗?

是的。这是一个要求。除非我们进行财务规划,否则我不会投入客户的钱。我不会接受管理层的任何钱。许多[根据您遵守的财务顾问是否会与您交谈,例如,如果您拥有,例如,百万美元或300万美元。我没有最低限度。 

投资在哪里以及何时输入图片?

最后一件是投资组合。我不想减少投资的重要性,但我一直觉得开始计划的是更好的,因为那么你是更加以客户为中心的,而不是产品[ - 康登]。

行业可以鼓励更多女性成为FAS吗?

一旦你致力于将妇女带入专业,您需要找到一种支持它们的方法,所以他们不只是生存,而且茁壮成长。认识到女性的优势非常重要。

也许该行业应该看待补偿结构,看看他们是否真的鼓励团队合作,而不是培养包括结块竞争的文化。这不是马拉松;这是一个继电器比赛  - 我们在一起做它。

公司是否应该如何增加财务顾问多样性?

对于财务建议职业中的领导人来说,重要的是,在种族,文化和种族方面,要注意颜色人民的经历或具有多样化的背景。该职业需要关注不仅仅是招聘,还需要保留。

你最喜欢成为金融计划吗?

我喜欢这项工作是智力刺激 - 它永远不会无聊  - 并且它在情绪上令人欣慰。我觉得我有一个充实的生活。

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