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作为“大财富转移”继续带来意想不到的挑战，’s time to re-think your approach to building client relationships. 您 must consider the importance of connecting with and catering to the needs of a client’全家。这与各方建立了更牢固的联系，因此，如果进行财富转移，他们已经知道他们可以依靠您。没有时间可以浪费。

下载本白皮书 现在了解如果不这样做，为什么您的整个业务可能会面临风险’t act. 您 will also receive 里sts of 10 ways to connect with younger clients and adult children, as well as understand key takeaways such as:

• 为什么’识别阿尔法孩子及其角色的关键
• 如何及早和经常参与
• 如何针对乐天堂下载沟通&不在谈话中花钱
• 和更多… 

探索如何创造一代代的体验，以便您可以维持成功的业务并将家庭融入您的乐天堂下载体验中。

获得此数据密集型白皮书的免费副本，其中说明了如何使计划成为业务的中心部分，并提供了有关如何将计划纳入第一次乐天堂下载会议的具体示例。它还将涵盖：

• 计划如何使顾问受益
• 创建有效计划流程的7个步骤
• 有效计划的障碍 

3294-OPS-12 / 08/2020

忘记了在地下室工作的黑客的刻板印象，欺诈者现在通常是大型，结构良好的犯罪企业的一部分。而且他们在做事上也越来越好。利用技术和语言专家，诈骗已经从网络钓鱼电子邮件和自动呼叫演变为高度系统化的，有针对性的攻击。因此，您必须立即采取措施，不仅保护自己的公司，而且保护您的乐天堂下载免受网络欺诈的侵害。

下载本白皮书 现在，以更好地了解您的所作所为’t know and how your attitude toward preparation can make a huge difference. 您 must avoid complacency and update training frequently. 您 will also learn:

• 欺诈检测的黄金标准是什么样的
• 当今哪种欺诈构成最大威胁
• 用于反欺诈培训的最佳实践
• 和更多… 

请采取必要的预防措施，以确保您的乐天堂下载和业务没有风险！

您r firm may consistently use social media as part of your marketing efforts, but that might not be its greatest value. Understanding the true potential of social is now imperative as you look for new opportunities in the wake of the 新冠肺炎 pandemic. It’了解社交如何帮助您建立关系，创造超越营销的有形价值以及促进数字文化转变非常重要。 

下载此报告 now for input from business leaders working with complex social media strategies that see varying levels of success. 您 will get the answers to three critical questions:

• 当组织将其社交媒体的使用范围扩展到市场营销和传播部门之外时，会取得什么成就？
• 社交媒体如何影响乐天堂下载，员工，合作伙伴，股东和社区关系？
• 随着组织扩展对社交媒体的使用以影响这些关系，它如何为满足更广泛的转型目标做好准备？

了解哪些行动可以立即显示社交媒体的价值，以及它们如何帮助您的组织促进增长。

转换渠道，加入另一家公司或作为一个团队独立可以带来很大的上升空间—包括将人才聚集在一起，并在搬迁后保持文化连续性。但是，作为整体进行更改需要团队领导者进行周密的计划。

我们最新的白皮书提供了见解，可以帮助公司和顾问有效地为这种变化做好准备并确定其定位，包括四个行动步骤：

1.一致性：使决策者在同一页面上

这需要有抱负的联合创始人就他们对未来公司的需求进行坦诚的讨论。

2.交流：告诉谁和何时

应该在需要知道的基础上共享知识，但是您必须让合适的人参与变革。

3.敬业度：尊重团队的独特专业知识

利用整个团队的实力来帮助提高效率并产生集体动力。

4.韧性：一路庆祝成功

在此过程中维持团队和增强韧性的一种主要方法是在成功发生时就承认成功。

要阅读整个白皮书，请填写以下表格： 开始免费下载. 

Accurate and efficient reporting is critical to making data-driven decisions. 如果你 don’妥善管理报告，牢记报告的使用方式，使用频率和使用对象，可以使您无法实现长期目标。使用数据科学进行合理化可以使您快速确定适合业务的正确报告集。

下载本白皮书 now to learn how rationalization works, why it is usually a manual process, and how AI can help you overcome that challenge. 您 will also discover:

• 合理化报告的6个理由
• 数据科学如何为您提供帮助
• 它可以帮助您的组织削减成本的方式
• 如何简化报告，从更少的报告中获得更多见解

现在就采取措施来转变您的报告，使其更容易，更快，更便宜！

It’鉴于当今世界的状况，这是一个疯狂的统计数据：在2019年，只有9％的顾问虚拟地与乐天堂下载会面。*随着大流行从根本上改变了我们开展业务的方式，而在乐天堂下载和潜在乐天堂下载最需要您的时候，您必须找到方法，至少要半途而废。它’您必须学习发展业务的课程顾问，这一点至关重要 大流行初期已经做到了：不要害怕失败。

下载此工具包 现在，我们发现了与乐天堂下载互动的7种不同策略，并了解了无论结果如何，为什么您需要继续前进到下一个想法。策略包括：

• “Random acts” of client service
• 发展自己的利基
• 人性化沟通
• 和更多… 

唐’不要让缺乏面对面的联系使您无法开展业务。确保不断尝试新的增长方式，直到找到成功的方式。

* FPA / 精工创新在线调查，2019年8月; n = 436财务规划师

精工是SEI投资公司（SEI）的战略业务部门，由Independent Advisor Solutions提供。 FPA不隶属于SEI或其子公司。

在危机时期，中央银行和政府寻求修改货币和财政政策，以提供救济和刺激经济。在当今世界正试图从冠状病毒大流行中反弹的今天，情况就是如此。不幸的是，在选举前夕，美国的其他财政政策措施因未能通过另一项刺激法案而停滞不前。 

阅读这篇文章 now to get details on monetary and fiscal policies, including how they differ. 您 will also learn:

• 无论选举结果如何，未来可能会发生什么
• 不同的政策如何影响经济

通过看什么’已经发生了，它可以帮助您和您的乐天堂下载为明年的情况做准备。 

新冠肺炎大流行给全球经济带来了沉重打击，规模较小，风险较高的股票总体表现不佳。当您和您的乐天堂下载寻找回购期权时，中型股值得一看。这些通常在衰退中表现良好–就像他们在2001年衰退和2008年金融危机之后所做的一样。当他们还没有’为了不受2020年初的破坏的影响，它们可能会迅速反弹。

阅读这篇文章 now for insights on the value in mid-cap stocks and why they have potential for substantial upside. 您 will learn:

• 为什么经常忽略中型股以及为什么’s a mistake
• 中型股和大型股之间的行业分配差异
• 中型上限可能是更安全的投资方式

现在是时候采取中端上限的积极方法了，这样您就可以利用经济复苏，为乐天堂下载做出更明智的选择’ portfolios. 

即使是全球大流行也无法阻止交易所买卖基金（ETF）的前进势头和普及。这种势头持续的原因有很多：它们的结构，流动性和税收优势，以及它们作为估值工具的优点。在2019年底，ETF打破了纪录，尽管在2020年3月停止了，但它们’尽管经济前景暗淡和不确定性，我们还是反弹了。

下载本白皮书 现在可以更好地了解ETF为什么继续获得成功以及如何将其纳入乐天堂下载’投资组合。讨论的主题包括：

• 有关使ETF成功的细节
• ETF对投资者的优势
• 价格透明的重要性
• 和更多… 

尽管使ETF受欢迎的属性没有改变，但市场中的资金却有所改变。确保您和您的乐天堂下载现在利用最佳选择！

当您寻求新的，有创意的方式来帮助您的乐天堂下载建立投资组合时，任何允许您延期或避免资本利得税的产品类型都可能很有吸引力。 2018年税制改革法创建了一个新类别-机会区。但是，美国国税局（IRS）继续就管理机会区基金投资的确切规则提供指导，因此向乐天堂下载介绍这些规则可能很复杂。

下载本指南 to understand the basics of opportunity zone funds and comparisons to other tax-advantaged investments, so you have the knowledge to confidently recommend them to clients. 您 will learn:

• 如何向乐天堂下载解释机会区资金
• 具体税收优惠 
• 美国国税局现在在说什么
• 请记住哪些注意事项
• 和更多…

立即通知您有关机会区基金的信息，以便您可以回答乐天堂下载的问题并指导他们的投资选择。

随着业务的增长，将投资运营外包到托管帐户或统一托管帐户（UMA）平台可能会变得更加有意义。但是，您可能想知道当您采取该步骤时会发生什么。信任其他人来满足乐天堂下载的微管理需求可能会令人担忧，但是’值得考虑的事情。  

下载本白皮书 现在，概述在将您的运营外包到UMA平台时应检查的主要注意事项。这包括您应该问和回答的17个问题，例如：

• 送货方式是什么？
• 平台提供哪些交易执行窗口？
• 它如何使顾问和经理进行沟通？
• 和更多… 

使用外包平台可以提高效率，但是成功取决于明智的选择。

您’re part 企业家，部分企业主，部分导师，甚至—特别是在市场下跌时—部分精神科医生。但是，当您希望促进业务发展时，’如果已构建，则必须在列表中添加另一个标题：“营销人员”。幸运的是，借助这本电子书，您可以确信自己已经涵盖了可靠的营销计划的各个方面，可以放心地将Marketer添加到标题列表中。

下载此电子书 现在，它将引导您完成 制定专门针对您的业务需求和挑战的营销计划的分步过程。步骤包括：

• 建立您的业务目标
• 确定关键绩效指标 
• 针对不同受众群体定制策略
• 正确预算并传达您的真实价值

利用此可填充工具，以正确的方式帮助您与乐天堂下载和潜在乐天堂下载建立联系。营销自己可能会很棘手，但是此资源可以帮助简化该过程。 

尽管前十年对企业有利，但乐天堂下载对未来十年的期望以及推动增长的因素可能会大不相同。它’请务必立即采取措施，使您的服务与它们真正的价值保持一致：更多选择，更多个性化和可信赖的关系 和你。但是，许多理财规划师没有’不要考虑消费者的变化方式，也不能考虑如何以有意义的方式区分他们的业务。

下载本白皮书 现在，您将获得有关创新型财务规划师如何制定专业化创新战略的见解，从而在未来十年中开拓成功的利基市场。讨论的主题包括：

• 为什么可以’只能依靠推荐来实现增长
• 为什么发展利基市场对生存至关重要
• 如何确定乐天堂下载将来需要和想要的新服务
• 和更多… 

在规划成长道路时，不要’不要害怕大胆。花时间找出乐天堂下载想要您和您的公司的需求，并利用这些信息带来更多的潜在乐天堂下载。 

精工是SEI投资公司（SEI）的战略业务部门，由Independent Advisor Solutions提供。 FPA不隶属于SEI或其子公司。

成为2020年的财务顾问就像尝试使用悬挂式滑翔机尝试登月– beyond challenging, impossible to predict, and with more than just a 里ttle turbulence. The COVID-induced disruption to the market continues to accelerate the need for 放射免疫s to re-think their business and operating models as we enter a new era with new norms. One possible solution is outsourcing to a unified managed account (UMA) portfolio and practice management platform.

下载本白皮书 现在，您将获得有关如何平衡投资组合建设与业务发展的见解。当您可能对外包投资管理感到紧张时，此资源将帮助您回答3个关键问题：

• 如果外包已经作为COVID之前的投资管理解决方案而风靡一时，那么在像2020年这样的一代一代调整年中，它的价值是什么？继续前进吗？
• 外包可以节省成本并帮助开拓新的时间来培养乐天堂下载关系–即使在动荡的市场中？
• 在合格的外包平台中可以寻找哪些属性，可以帮助应对流行病带动的经济？

当乐天堂下载期望您获得更多定制和量身定制的产品组合时，’很难做到这一点，并保持咨询业务的所有其他方面。了解如何在保持乐天堂下载利益的同时为乐天堂下载关系创造更多时间。 

随着世界持续快速变化，大多数顾问都很难回答：我该如何ff在不确定的投资环境中为不断变化的人口提供竞争性服务？唯一的答案是找到机会，帮助您保持竞争力并为乐天堂下载增加价值。这样做的两个关键因素是您采用新技术解决方案的方式，以及广泛包含替代资产的资产，以增强投资组合的多元化。

下载本指南 现在，您将获得有关如何适应不断变化的乐天堂下载期望并克服5个阻碍采用新工具的挑战的见解。这些包括：

• 缺乏紧迫感 
• 对传统技术的依赖
• 跟上创新的速度
• 网络安全问题
• 和更多… 

了解如何重新思考业务方式，采用创新解决方案，以帮助您简化运营并增强乐天堂下载体验。

许多投资者还记得2016年的选举之夜-如果唐纳德·特朗普击败希拉里·克林顿将会有很多不确定性。由于市场没有’与不确定性一样，人们担心市场可能下跌。当我们走向另一场总统选举时，’在您和您的乐天堂下载花时间为投资组合筹划时间之前，务必先查看实际发生的情况’易受政治体制变化的影响。

阅读这篇文章 现在详细分析上次选举后市场发生的情况以及接下来可能发生的情况。这包括：

• 从奥巴马总统转为特朗普总统后，市场实际表现如何
• 为什么总体经济因素可能比政治控制发挥更大的作用
• 投资者是否应该在选举即将发生时立即进行资产配置变更

立即获取详细信息，以便您识别哪些资产类别 随着美国走向历史性大选，也许值得观察和投资。

约翰·汉考克（John Hancock）投资管理|伯克利街200号|马萨诸塞州波士顿02116
约翰汉考克投资管理分销商有限责任公司，SIPC会员FINRA。

过去的表现并不是未来业绩的保证。 

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根据Hootsuite和Forrester的研究，有78％的财务顾问已经在使用社交媒体来推动销售收入，因为它可以起作用。社会卖家的表现优于同行者’使用社交媒体的比例为72％，利用社交媒体的团队的投放速度提高了21％。

下载本指南 now to learn how to create a roadmap to maximize the opportunity social selling presents. 您 will also get details on the people, process, and technology you need in place to see real results. This includes:

• 为什么采用“爬走”方法很有意义
• 社会销售的三个阶段需要什么，以及如何掌握每个级别
• 如何在充分利用社交媒体的同时保持合规性

请记住，社交销售是一个多阶段的旅程，而不是一种千篇一律的“一劳永逸”的计划。了解投入必要的工作将如何带来丰厚的回报！

精明的顾问知道，在业务账簿中拥有更多的高净值（HNW）投资者及其资产可以释放时间来寻求新的商机并推动进一步的增长。新兴的富裕人士是值得追求的领域：他们占美国家庭的近10％，其中三分之一以上的家庭’没有财务顾问。但是，了解他们的需求是关键。

下载本白皮书 now for insights on how to close the generational gap to reach emerging HNW investors. 您 will learn:

• 该小组优先考虑的事项和最重要的价值观，包括他们为什么选择顾问
• 顾问如何留住乐天堂下载’ children
• 为了留住这些乐天堂下载使用什么投资策略

无论经济状况如何，这些前景都需要财务咨询。开展工作以与这一人群联系起来似乎不堪重负，但它可以为业务增长带来回报。 Find out how!

2541-OAS-10 / 05/2020 

放射免疫s depend on access to a custodial firm’领先的技术，IT基础架构，数据和应用程序来吸引，赢得乐天堂下载并与之互动。这意味着他们期望最好的工具，并评估任何潜在的监护人合作伙伴如何为他们提供出色的用户和乐天堂下载体验。大多数保管人已经拥有现代化的集成IT架构，但真正的创新者会走得更远。

访问此交互式电子书 now to learn how your organization can embrace tools that support a better user engagement and experience for both 放射免疫s and their clients. Topics discussed include:

• 人工智能工具，例如数字顾问
• 虚拟现实投资组合的好处
• 如何获得综合的乐天堂下载知识库
• 通过微服务和API从孤岛中获取信息的方法

当涉及到更好的技术时，没有一种万能的解决方案，但是有适合您的组织和顾问的正确解决方案。找出适合您需求的产品，以减少技术差距并立即实现业务目标。

虽然今天似乎不是进行重大职业转变的完美时机，但它’s arguably an ideal time to put a plan in place for the future. 无论你’重新考虑您在现有公司中的下一个职位，或考虑与整个团队一起离职，我们周围发生的混乱可以为变革创造空间。

考虑一下管理教授和《时机：完美时机的艺术》一书的作者斯图尔特·阿尔伯特（Stuart Albert）关于危机时期变化的看法：“在最好的情况下，很难管理变更。但是我认为，当外部世界也在经历重大转变时，走起来通常会更容易。”

为什么？据阿尔伯特说，“地震的变化（甚至是史无前例的事件，例如COVID-19危机）创造了一种新的动力，我们可以亲自加以利用。”他说，换句话说，当事物处于不断变化的状态时，“在这个时候，我们可以更轻松地开始换挡，松开并朝另一个方向操纵。”

阅读完整的白皮书 找出您现在可以采取的三个步骤，以通过将其付诸实践来帮助您管理变更。 

与乐天堂下载关系中最重要的部分是信任。他们需要知道他们可以依靠您。在COVID-19大流行带来的不确定性中，这一点尤其重要。尽管数字素养（许多顾问当前关注的是数字素养）可以提高业务运营效率并帮助吸引乐天堂下载，但它本身并不能传达可信度。 

下载此信息图 now for key insights on what clients need and expect from you and how to gain the trust you need. 您 will learn:

• 在为什么他们可能信任顾问的问题上，世代之间有何不同
• 为什么情绪智力比人工智能更重要
• 从乐天堂下载和潜在乐天堂下载那里获得更多信任的方法
• 和更多...

在动荡的这段时间里，发现如何与乐天堂下载和潜在乐天堂下载建立更好的关系。向乐天堂下载显示他们可以依靠您表现出真正的同理心和同情心，而不仅仅是在需要帮助时提供建议。

尽管今天’持续的不确定性’考虑一个“return-to-the-office”您公司的方法。但是，您需要的不仅仅是纯战术性，与行业无关的指南。您和您的公司从未在整个大流行中停止工作，并且您可能从未努力过。为了不断前进，建立一个框架并了解您需要做什么以及应该避免什么是有帮助的。

下载本指南 now to get an overview on how you can create a return plan and execute it effectively. 您 will learn how to address three key questions before you move forward, including:

• 您的公司如何组织退货？您的计划团队长什么样？
• 哪些运营和人力资源标准对您的公司很重要？
• 您需要根据政府指南或位置进行哪些调整？

每个人都渴望回到大流行之前的生活，但这对您的公司来说是正确的事情吗？探索如何制定计划，以帮助您明智地勇敢面对未知。

注册投资顾问（RIA）模式是建立自己的品牌并将乐天堂下载放在第一位的机会–但是经济学如何运作？向独立过渡值得付出代价吗？与有线和独立经纪人交易模式相比，盈利潜力是否可比？

In施瓦布顾问服务’最新的《独立经济学》白皮书，我们评估了与公司财务成功相关的关键领域。通过比较潜在的收入，成本控制和业务净值，您可以更好地了解独立经济如何与当前实践相得益彰。  

下载此白皮书以探索独立的收益.

施瓦布顾问服务™为独立的投资顾问提供服务，包括Charles Schwab的托管，交易和支持服务 &Co.，Inc.（Schwab），SIPC成员。独立投资顾问并不由嘉信理财拥有，隶属或受其监管。

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TRG（1020-0PU0）（07/20）

随着您继续适应虚拟工作环境，寻找增长，发展和蓬勃发展的方法至关重要。您必须保持敏捷和乐天堂下载的首要考虑 –继续展现您的价值，颠覆传统的经营方式，并展现出对团队的强大领导能力。然而， it’保持联系比以往更加困难。发展您的技能，以便您可以领导和促进与乐天堂下载和组织其他成员的虚拟会议，使他们保持参与体验并给人留下深刻印象–第一，第二及以后– is crucial.

下载本指南 现在可以获取有用的一流技能，以及有关如何准备会议，在虚拟演示中进行演讲以及会议后的操作的提示’结束了。这包括：

• 了解虚拟会议设计不仅仅是议程计划
• 会议的特定策略，有助于时间安排和促进对话
• 为什么您需要像参加虚拟会议之后一样对待虚拟会议’s over
• 方便的清单’s and don’ts成功的视频会议

仅仅因为世界已经转向在线会议，’t mean you can’保持相同的连接。获取提示，以确保您与网上的乐天堂下载和潜在乐天堂下载保持联系，并获得与您本人相同的成功。

当您难以预测哪些股票和公司可以抵御COVID-19大流行带来的持续经济影响时，可能很难弄清楚下一步该为乐天堂下载做什么。经济继续造成一些极端的上升和下降，这导致了广泛的行业分散。虽然这通常会造成问题，但也可能为多头/空头股票基金创造机会，也可以为寻求下行保护的投资者提供对冲。

阅读这篇文章 now to understand how a strategy of investing in long/short equity funds can work, in spite of the variance in sector performance. 您 will discover:

• 哪些行业已经处于行业分散的优势
• 为什么行业内的灵活性是关键
• 如何在医疗保健，科技和金融领域寻找机会

您r clients look to you for advice in a market that remains volatile. Uncover opportunities that can be found in long/short equity strategies and trends.

仅供经纪人/经销商使用。禁止公众使用。 

新冠肺炎疫情继续对全球经济造成严重破坏。尽管经历了如此艰难的时期，主要顾问报告称，真正的有机增长的最佳时机之一是在市场低迷和经济衰退期间。虽然这听起来可能违反直觉，但如果您从专业建议和指导的需求方面来看，这是有道理的。这个市场包括寻找答案的DIY投资者，以及可能对自己的财务顾问不满意的人。 

下载本白皮书 现在，我们将学习如何通过提供出色的服务来保持现有乐天堂下载，同时又能在市场上保持主动和可见，以吸引新的前景。讨论的主题包括：

• 在不确定的时期，投资者欣赏什么以及如何超越乐天堂下载的期望
• 您可以今天为现有和潜在乐天堂下载提供的增值解决方案概述，以推动增长和新收入
• 您应该积极主动的主要业务原因，以及如何利用“money in motion”在这个空前的时间里将被释放
• 和更多… 

2244-OAS-08 / 27/2020 

作为注册投资顾问，了解行业将如何变化以及明天会怎样’s clients will want can make you unstoppable. At施瓦布顾问服务™，我们的使命是为您提供公司和投资顾问需要的创新产品和解决方案，以最大限度地发挥其潜力。

在本白皮书中，我们描绘了投资行业的未来– and how independent 放射免疫s will thrive in it –关注这些特定领域：

• 高净值投资者的需求
• 通过并购实现增长（M&A) activity
• 以创新为中心的文化
• 推动我们前进的技术
• 价格急剧变化的时代

These critical trends have put 放射免疫s in a position to excel, and as a trusted custodian, we are here to help you seize the opportunity. 下载此白皮书以了解更多信息.

施瓦布顾问服务™为独立的投资顾问提供服务，包括Charles Schwab的托管，交易和支持服务 &Co.，Inc.（Schwab），SIPC成员。独立投资顾问并不由嘉信理财拥有，隶属或受其监管。

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TRG（0820-0FZZ）（07/20）

工作场所中的财务事件通常由退休计划顾问负责，但是为什么呢？由于大多数美国工人对其财务和投资知识不足—56％的工人没有't know how much they'需要为退休储蓄*— there’明确需要获取更多信息。代管 工作场所的财务状况活动是一个机会，可以帮助您改善员工的财务状况，加强当前的关系以及建立新的，可能长期的关系。

下载本白皮书 现在，以获得有关如何利用这一机会以及如何做得更好的更多信息，包括：

• 入门技巧以及如何用这个想法与当前乐天堂下载打交道
• 选择最佳主题并发表精彩演讲的方法
• 如何通过数据和见解来加强方法

凭借切实可行的建议，您可能会成为最早在美国企业中认识到这一新兴机会的金融专业人员之一。确保你’重新装备，以利用现在！ 

*Amedeo, K. (2019, Nov. 20). Make Sure the Retirement Crisis Doesn't Happen to 您: Why Boomers Won't Retire. The Balance. New York, NY: Dotdash. Retrieved from //www.thebalance.com/retirement-crisis-stats-causes-effect-3306215

Business leaders who focus on client experience have 100x higher revenue.* 如果你’重新成为成功的金融专业人士，您’re probably devoted to exceptional service, which is why you might be wondering whether you really need to worry about client experience. 您 think you are probably already doing it. But that may not be true. 

乐天堂下载体验不仅限于服务。它’这是一个需要注意乐天堂下载的故意学科’与您的组织的每一次互动。

下载本白皮书 现在介绍创建以体验为中心的业务的三个关键，包括如何：

• 通过数据采集和管理了解您的乐天堂下载。
• 投资成功，包括时间和金钱资源。
• 亲身体验和数字体验。

有了对服务和乐天堂下载体验之间差异的更清晰的了解，您就可以将精力集中在今年的复杂，增加收入的体验上！

*Hotjar Team. (2019, Oct. 11). CX trends for 2019. Malta: Hotjar. Retrieved from //www.hotjar.com/customer-experience/trends-and-stats

您 understand the value of personalized financial advice —加强您的服务，以确保乐天堂下载和潜在乐天堂下载始终记得并赞赏您带来的收益。

下载Cetera’s latest white paper, 5 Ways to Make 您r Financial Advice Irreplaceable，找到：

• 您可以在五个方面增强产品以增加乐天堂下载关系的价值
• 实施这些策略的可行步骤
• 将这些领域变成潜在机会的方法

立即行动，你’我还将了解更多关于一个合伙人的信息，该合伙人始终将建议放在第一位，并致力于促进我们的职业发展。 

最古老的千禧一代现在在30年代末和40年代初—不再是大学生了。随着他们的生活越来越复杂和资产的增长，他们对于财务顾问的前景越来越有吸引力。您需要能够与这些人联系“digital natives”以他们觉得自然的方式在线上。虽然您的网站很重要“storefront”，您还需要传单，布告栏，社区活动和口碑相传的数字形式。

下载本白皮书 now to get a better understanding of various channels for online marketing and how you can effectively use them to reach the Millennial audience. 您 will learn:

• 千禧一代如何做出购买决定以及“freemium” strategies
• 您应该采用哪些互动渠道以及如何成功实现
• 关于一致性和自动化在您的工作中的重要性

寻找正确的努力来专注于挑战— 立即采取措施以确保您’有效地达到了这一关键人群。超越您的网站，立即找到轻松接触千禧一代的方法。

We’如何以前所未有的时间生存并确保围绕COVID-19的整个网络以及持续的市场波动是一项艰巨的任务。它’也是展示您提供的不可替代价值的绝佳机会。为了确保您与生活中的所有联系进行有效的沟通，您必须保持组织良好，并随时准备适应形势的发展。这意味着为每个重要的关系制定时间表和行动计划。

下载此交流工具包 now to equip yourself with the right tools to build, maintain, and support relationships during this extraordinary time. 您 will receive ideas and sample content, such as email copy and social media posts, for:

• 乐天堂下载群
• 家庭& friends
• 影响中心
• 推荐人
• 前景展望

现在比以往任何时候都更重要。沟通对于提供及时，相关和信息丰富的更新并确保网络中的人可以访问您的宝贵建议至关重要。立即获取有关如何联系的想法！

您’ve在吸引众多乐天堂下载的基础上建立了成功的实践。但是，如果您可以通过缩小专注范围来最大化增长并增加获得更多乐天堂下载的机会呢？

下载本白皮书 现在，了解取消“一刀切”的方法如何帮助您保持竞争力并 deliver the customer service your clients need and deserve. 您’ll also discover:

• 三种方法来帮助您识别和开发利基市场
• 与影响力中心（COI）建立联系的特定策略，可以提高您的市场准入
• 帮助您在竞争中脱颖而出的关键因素

现在就采取措施，确定并向小众市场进行营销，最终将增加您的乐天堂下载和底线！

尽管不可避免需要一位，但只有27％的顾问制定了正式的继任计划，而49％的顾问表示继任的最大挑战是“寻找可以发展和管理业务的继任者。”*许多金融专业人士等到他们’从退休开始仅需要一两年的时间，他们就可以开始规划接班人，这使他们失去了估值，灵活性和机会。 

下载本白皮书 现在了解为什么您应该尽快开始计划继任，应该重点关注的四个关键领域以及其他要考虑的主题，例如：

• 时间线
• 继任者和计划的类型
• 如何以及在哪里找到继任者
• 训练
• 计划外出口

有了具体的技巧可以帮助您立即开始使用，’就能开始保护您的遗产’ve built.

* 2018年继任挑战：为什么财务顾问无法为不可避免的事情做计划。 （2018）。金融计划协会的Janus Henderson投资者。

所有顾问都知道，在投资方面，乐天堂下载并不总是以明智和理性的方式行事。在思考他们的未来和家人时，情绪会开始影响他们的思维过程。他们希望您成为正确的财务决策和不合理反应的指南，从而为您提供提供有用的指导和建议的机会。

下载本白皮书 now to access research and insights that will help you spot potential challenges and navigate through them. 您’ll learn about:

• 六个常见的陷阱及其情感色彩
• 这些失误可能会使您的乐天堂下载蒙受损失
• 您可以采取可操作的步骤来帮助教育您的乐天堂下载并克服挑战

您r clients’情绪反应会影响他们做出财务选择的危险。确保你’重新准备帮助他们度过艰难的时刻，并对自己的财务计划充满信心。

似乎违反直觉– that the best way to do something is to not do it.Considering how uncomfortable you and your clients may feel when it comes to requesting referrals, there has to be a better way. It turns out there is. 您 can make getting referrals a normal part of your daily interaction with clients and it can become a natural extension of the services you already provide.

下载本白皮书 获得有关如何以更好的方式获得推荐的技巧，同时进一步展示了您的价值主张和对乐天堂下载的关注’ well-being. 您 will receive:

• 清晰描述了各种有针对性的，特定于会话的方法来解锁乐天堂下载’亲朋好友网络
• 对话示例以说明各种情况下的技术 
• 介绍潜在乐天堂下载的其他方法–当问到实际上最有意义

唐’不要让尴尬的对话阻止您使用久经考验的策略来扩展业务。立即采取措施，确保在保护现有乐天堂下载关系的同时获得所需的推荐。  

在考虑咨询公司的下一步发展时，您可能会问一些关键问题：如何建立价值，实现流动性并与潜在的买方或投资者建立联系，为您和您的乐天堂下载提供服务？为未来做生意并确保您一生的辛勤工作’在这个不确定的时间里浪费浪费尤其困难。但是那’s为什么现在是时候考虑您的公司和潜在买家的长期财务可行性了。

下载本白皮书 now to learn how to position your business to have long-term value, especially in a post-COVID-19 world. 您 will receive:

• 要回答的问题清单，以快速评估您的当前价值和所有权变更准备程度
• 有关所谓卖方债务如何有用的信息
• 有关权益资本相对于债务资本的优势的详细信息

大流行继续改变着一切，但是如果您现在就做好准备，您的公司可以保持盈利能力和价值，并平稳过渡。确保你的生活’你的工作仍然是你’re proud of.

当您的乐天堂下载在这段艰难的时期内向您寻求答案时，某些业务模型/行业可能会提供最佳的解决方案。在经济低迷时期，专注于电子商务，数字支付，云服务和移动技术的企业已展现出独特的弹性形式。这意味着，即使更广泛的经济试图重新站稳脚跟，科技也可能继续跑赢其他行业，成为明智之选。 

阅读这篇文章 现在要了解有关技术趋势的更多信息，以及流行病继续向我们传达有关当代经济活动现实的知识。这包括：

• 持久趋势 
• 数字优先公司的增长趋势如何
• 衡量公司弹性的方法 
• 较大的市场可能在多长时间内开始整体增长

发现如何在危机期间识别最吸引乐天堂下载的技术机会，并使自己成为更有价值和可信赖的合作伙伴。

越来越多的顾问选择独立性来创造他们为自己和乐天堂下载所想象的未来。保管人和平台提供商一起工作，以帮助定位顾问团队发挥其全部潜力。

作为注册投资顾问（"RIA"），您将以自己所知的方式为乐天堂下载服务并设计业务。下载此白皮书并仔细查看：

• 放射免疫 channel growth
• 独立的好处
• Differences among 放射免疫 models
• Economics of 放射免疫 firms
• 规划考虑
• 保管人’s role

您’还将获得经过时间考验的步骤以及进行自己的转型的路线图。

施瓦布顾问服务™为独立的投资顾问提供服务，包括Charles Schwab的托管，交易和支持服务 &有限公司（Schwab），SIPC成员（www.sipc.org）。独立投资顾问并不由嘉信理财拥有，隶属或受其监管。

这是由Charles Schwab开发并得到ThinkAdvisor支持的赞助功能。

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TRG（0220-0D4M）（02/20）

飞跃创建自己的注册投资顾问（"RIA"）公司为您提供建立业务和服务乐天堂下载​​的机会，但是您'不孤单。保管人和平台提供商随时准备帮助您发挥最大潜力。施瓦布顾问服务™ has brought together more than 30 years of industry-leading expertise and insight in The 放射免疫 Roadmap. 下载本指南 to start your journey to independence, with discussions on:

• 定义您的业务策略
• 准备法律和合规性问题
• 连接资源以帮助您建立办公室
• 转换您的帐户
• 加强练习

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TRG（0220-0D4M）（02/20）

在当前市场剧烈波动的时期，坚持长期多头股票策略可能很困难。这就是为什么一些投资者 正在仔细研究多头/空头股票策略。当您的乐天堂下载寻找支持其投资的方法时，这些资金可能会限制下行风险并提供急需的多元化投资。 

阅读这篇文章 now to get a deep dive into long/short equity funds, including how they traditionally perform, the benefits they provide, and why they are becoming a popular solution. 您 will also learn:

• 为什么现在是做多/做空股票基金的合适时机（预计波动会持续）
• 这种策略尝试产生alpha的三种方式
• 不同部门的绩效如何创造机会

您r clients don’不想随着市场的波动而继续遭受痛苦。现在通过引入独特的投资策略来展示您的价值！

那里’不可否认，注册投资顾问（RIA）模型为追求该模型的人带来了更多的自由和控制力。但是您知道选择合适的保管人会对您的未来产生更大的影响吗？ 施瓦布顾问服务™不仅涵盖了基础知识，还提供深入帮助，可帮助您选择最适合您的业务模型和解决方案 –并继续为您提供长期支持。

我们的白皮书可以帮助您决定’选择保管人时必须考虑的重要因素。我们’我将讨论各种主题，包括：

• 成功的四个基本步骤
• 保管人可以提供的不同服务
• 基准研究的价值

下载此白皮书以了解合适的保管人如何影响您的业务。

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TRG（0420-0GMV）（04/20）

如果你'重新探索独立的商业模式，您可以依靠富达'的咨询支持可帮助您实现自己的愿景。 

在最新的电子书中了解操作方法。

在过去五年中，迁移到独立的注册投资顾问（"RIA") space has increased significantly, with custodians and platform providers working together to help advisors reach their full potential. This move to independence brings new opportunities with it, including unique paths 里ke the hybrid 放射免疫 model. Hybrid 放射免疫s maintain both a brokerage and advisory business -- a combination that can benefit their clients and businesses alike.

概述不同类型的混合模型。探索关键主题时，查看是否符合您的目标： 

• Momentum in the hybrid 放射免疫 channel
• 混合模型定义
• 混合模型中的机会
• Differences among the hybrid 放射免疫 models

下载本白皮书 to discover how the hybrid 放射免疫 model could help transform your business.

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TRG（0220-0D4M）（02/20）

了解为什么数十亿美元的团队为了追求独立模型并重新定义顾问行业而挣扎。

• 发现汇聚力量，推动注册投资顾问（"RIA") movement.
• 了解团队获得的优势 as 放射免疫s.
• 探索高度发展的支持生态系统，包括托管人和平台提供商。
• See why experts are calling this the dawn of a new 放射免疫 era.

下载此白皮书以了解更多信息 about how the 放射免疫 model is changing the advisor industry. 

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TRG（0220-0D4M）（02/20）

注册投资顾问的支持方式（"RIA") receives is based on their personal and professional goals. 无论你 want to pursue independence as an owner, an affiliate, or a teammate, Schwab can help you through the transition and support you throughout the 里fe of your business.

In this white paper, we highlight the five most common 放射免疫 profiles while exploring topics 里ke:

• The different levels of control an 放射免疫 can have over their business
• 平台提供商支持，前期财务支持和现有基础架构的好处
• 在没有个体经营的情况下寻求独立的方法

无论您选择哪种独立途径，保管人和平台提供商都将随时准备帮助您发挥最大潜力。下载此白皮书以了解更多信息。 

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TRG（0220-0D4M）（02/20）

为什么越来越多的顾问选择独立性？答案很简单：注册投资顾问（"RIA"）模式已不仅仅是摆脱传统的地方。保管人和平台提供商一起工作，以帮助定位顾问团队发挥其全部潜力。它'现在是寻求更好的经商方式的人们的目的地-一种更大的自由度和控制力使顾问及其乐天堂下载得以蓬勃发展。 

在踏上旅途时，请考虑以下事项： 

• Growth of the 放射免疫 channel*
• 独立的好处
• Differences among the five business models for the modern 放射免疫
• 选择独立的顾问的经验

下载本白皮书 to discover the five business models for the modern 放射免疫.

* Cerulli报告：2018年美国中介发行，展品2.07。

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TRG（0220-0D4M）（02/20）

对于那些希望在建立咨询实践的同时维持基于佣金的业务的人来说，混合顾问模型是一条理想的途径。探索一些关键问题可以帮助您确定业务目标并确定这是否适合您的模型。

本白皮书包括要考虑的重要问题：

• 您的业​​务目标是什么？
• 您的投资理念是什么？
• 您需要什么支持？
• 您的经济和所有权目标是什么？

无论您选择哪种独立途径，保管人和平台提供商都将随时准备帮助您发挥最大潜力。下载此白皮书以了解混合注册投资顾问的好处（"RIA") model. 

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