顾问’的买卖协议是由悲剧引发的

位于南卡罗来纳州列克星敦的Discipline Financial Management总裁兼创始人Kevin Skipper博士在开始继任计划时做了一切正确的事情。他通过研究各种选择来进行尽职调查,并寻求协同效应,以确保其客户和员工的平稳过渡。通过全面的筛选过程,凯文采访了几家符合他严格标准的公司。

我们的公司Cornerstone Wealth位于北卡罗来纳州的Huntersville,于2014年初开始与Kevin进行讨论,并于2015年6月签署了买卖协议。然后,仅五个月后,Kevin享年70岁时不幸去世,悲剧发生了56。

我们正处于新安排的初期阶段,我们与凯文的家人,客户和员工一起,因他突然离世而丧生。凯文(Kevin)的失落本可以是他成功生活的终结,但由于他的远见卓识,事实并非如此。我们达成了协议,并将凯文(包括他的妻子和儿子)的业务融入了Cornerstone家族。

在此过程中,即使在困难的条件下,我们也获得了一些宝贵的经验教训,以了解如何使买卖协议发挥作用:

比您想象的更早开始。

正如凯文(Kevin)的经验所表明的,在您因财务,个人或其他原因被迫陷入不太理想的情况之前,开始思考继任的时间已经很久了。不要低估确定一个具有共同文化和投资理念的合作伙伴,并且将以与您同样的奉献精神来关心您的企业所需的时间。许多婴儿潮一代的顾问在退休时就开始经历这种困境。在与潜在买家或合作伙伴进行谈判时,提前对选项进行充分的研究可以使您处于更有利的地位。

有人估计,失去关键顾问后,客户流失率每月为5-10%。每个月,您的公司的价值就会降低,并且您在谈判中的影响力也会减弱。由Kevin担任唯一顾问,如果尚未达成买卖协议,则Discipline Financial Management可能已经关闭。

文化和个性比您意识到的重要。

由于地理位置或服务种类的原因,确保您的核心价值观和职业道德匹配比选择方便的匹配更为重要。基石财富和学科财务管理有着相似的投资理念和面向服务的文化。

“凯文的去世留下了情感上的空白,但在财务上却是空虚的,因为我们是家族企业,而凯文是首席顾问,”凯文的遗ow兼客户服务合伙人奥黛丽·斯科珀(Audrey Skipper)说。 “在这个艰难的时刻,整个Cornerstone团队表现出了真正的同情和善良。我们对服务客户和将人员放在首位的类似态度在使这一意外过渡尽可能无缝地为我们20多年的员工和客户起到了重要作用。”  

确定合作伙伴的“必须具备”条件。

对于纪律财务管理而言,寻找一家使用相同托管人的公司对于最大程度地减少对客户的干扰至关重要。顾问通常会减轻所有权变更带来的管理和监管难题,但选择采用类似流程和清算系统的合作伙伴可以使各方顺利过渡。

凯文公司的另一个基本条件是,新公司能够轻松吸收自己的业务。仔细考虑您正在考虑的公司规模。它足够大,可以处理您的帐户,而您的客户却不会迷失在庞大的官僚结构中吗?凯文认识到,只有一定规模的公司才能处理Discipline Financial Management的280个客户和超过1亿美元的资产,并要达到他的客户所期望的关注和关注。

提前做好客户和员工的过渡准备。

凯文(Kevin)逝世时,我们的买卖协议仍处于初期阶段,他的许多客户都不知道新的安排。 “对于员工和客户来说,这是一个非常激动而震惊的时刻。但是,Cornerstone Wealth的顾问非常善解人意,并且专业高效,可以及时地通知我们的客户并与我们的员工合作。”

Cornerstone举行了个人会议以及几次集体午餐会,向Kevin的客户介绍了我们的团队。重要的是,他们知道Cornerstone将继续Kevin的个人专心,专业正直和可靠的财务建议。

奥黛丽指出:“凯文(Kevin)为自己的成功实践以及他通过工作所获得的许多生命感到自豪,但他开始感到不知所措,无法满足蓬勃发展的业务需求。事后看来,我希望我们早日开始继任计划过程。与一家拥有经验丰富的顾问和强大支持人员的大公司合并,将大大减轻我丈夫的生活压力,同时提高他享受生活的能力和他成功的果实。”

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