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SEC建议计划要求经纪人行为发生重大变化

SEC主席Jay Clayton。 (照片:纽约法律杂志)

证券交易委员会主席的行为标准提案提高了经纪人的建议义务,并改变了今天允许经纪人经营的方式,该机构主席杰伊·克莱顿(Jay Clayton)周三表示。

在亚特兰大佐治亚州立大学法学院举行的该机构的第一个市政厅,被称为“投资美国,SEC来到您身边”期间,与会者回答了一个问题,克莱顿提供了以下例子说明经纪人的行为将如何改变根据该机构提议的经纪人最佳利益条例:

“在适当的情况下,如果您提出了两项​​适合您客户的投资,那么有些人会争辩说您被允许研究哪种投资可以使您,经纪人赚更多的钱,并将客户投入到该投资中,克莱顿转播。

“根据我们的新标准,您(经纪人)将不会被允许这样做。他继续说,您不能把自己的利益放在客户的利益之上。他补充说,该机构正在“增加这一点。这是一个建议……我们都有意见,我们要您的意见。”

(有关: SEC必须澄清咨询标准,否则法院将:AARP)

证券监管机构根据其针对经纪人的行为标准,“将要求制定政策和程序,以使经纪-交易商去到要向他们提出建议的地方进行演练,这也反映出护理得到了加强,”克莱顿说。

克莱顿还告诉市政厅与会者,该机构正在“研究我们的私募规则。他们可以花些功夫。”

克莱顿指出委员会是一个资源有限的政府机构,并补充说:“我们都认识到,私募领域可以从技术中受益,而又不会对投资者的保护产生不利影响。”

在选择金融专业人士时,克莱顿还告诉与会人员,确保经纪人或顾问已在SEC或州注册。

如果他们不是注册专业人员,“与他们打交道所面临的风险会大大增加,”克莱顿警告说。 “他们没有监督,他们没有检查。”

克莱顿继续说,投资者还需要询问与他们打交道的是哪种类型的投资专业人士-经纪交易商或投资顾问。

他列举了两者之间的“两个重大”区别:关系的范围,其中基于经纪人的关系是“基于交易”的关系,而投资顾问关系是“基于投资组合”的关系。

克莱顿说,投资者需要探讨的另一个关键因素是他们的投资专业人员的薪酬如何。他说,经纪交易商主要是通过佣金支付的,而投资顾问“通常根据您为资产管理的水平向您收取季度或年度费用”。

克莱顿说:“了解费用,以及如何获得补偿,可以帮助您了解其诱因。” “我相信,只要您了解某人的激励措施,便可以与他们建立更好的关系。”

他继续说,该委员会的目标是确保散户投资者“预先了解这些费用。如果不能清楚地展示它们,那么对于散户投资者来说,它们可能太复杂了。”

克莱顿还警告与会者,请仔细研究专家的历史-“他们过去做错了什么吗?这很好地表明了他们将来可能会做错事。”

克莱顿继续说,这是美国证券交易委员会与金融业监管局和各州“取得长足进展”的领域。 该机构新创建的网站 允许投资者搜索因违反联邦证券法而被禁止或停职的个人的数据库。

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